跳转至

监管投诉

1. 业务背景

本文介绍一个催收业务下比较常见的高风险场景——监管投诉，具体表现为“用户提及去监管机构等进行投诉“行为，此类风险一般偏高，如用户真实去监管投诉的话，提前进行易诉处置，避免升级成重大投诉。

2. 风险关键词

3. 详细规则

以下内容是基于 rocketx 的规则引擎编写，针对一些关键词无法用正则达到较高准确率的情况，可以考虑优化 instruction 内容让大模型接管进行推理。

 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
version: "0.1"
scenes:
  - intent: complaint_nfra
    description: 监管投诉
    instruction: |
      我们是一家借款机构，你是监管投诉预警专员，能准确判断用户是否有监管投诉倾向。
      ## 风险场景
      监管投诉
      ## 限制
      1. 用户提及“上访”时，需识别出用户是想上访反馈贷款问题，而非催收的登门上访或者劳务纠纷的上访。
      ## 对话上下文

    scene_id: COMPLAINT_001
    risk_level: 高
    enable: true
    role: user
    formula: "{r1}"
    scene_rules:
      - rule_id: r1
        positive: true
        regexes:
          - reg: (一二三七八|12378|12348|12363|(1278|1378|12348|12377|2378|378|一二三期|一二三七|金融机构).{0,4}(举报|投诉|反应|反映|反馈|传上去|上传)
          - reg: (举报|投诉|打|打电话|反馈|反应|反映|上传)[到给]{0,1}(12348|1278|1378|12377|2378|一二三期|金融机构)|压23次|1237(爸|八吧|把)|放(1378|2378)
          - reg: 金管(会|局|协会|机构)|金融协会|金融监督|金融监管|金融管理(局|机构|会|协会)|金融监督管理|银监|保监(局|会)|监管机构|银保监会|银行管理局|网监局
          - reg: 信访|(?<!登门)上访
          - reg: 监管.{0,3}(举报|投诉|打|打电话|反馈|反应|反映)
          - reg: (举报|投诉|打|打电话|反馈|反应|反映).{0,3}.监管

      - rule_id: r2
        positive: true
        regexes:
          - reg: 12378.{3,10}保险公司|保险公司.{3,10}12378